한화생명(088350)

한화생명 홈페이지

• 1946년 국내 최초 생명보험회사로 설립되어 오랜 업력을 바탕으로 높은 브랜드 인지도를 보유하고 있으며, 2012년 대한생명보험에서 '한화생명'으로 사명을 변경
• 시가총액 2조 584억원 규모이며, PER 1.96배, PBR 0.24배 입니다.

1. 실적 분석 상세 내용

• 매출액 증가 대비 영업이익이 폭발적으로 증가 하여 2020년 ROE가 1.70% 였는데, 2021년 10.79%를 기록 하였습니다.
• 2분기 실적이 전년 동기 대비 큰 폭 증가 한 상태이기 때문에 올 해 실적도 기대 해 봐도 좋을 합니다.

2. 시장 대비 비교

• 전반적으로 시장 흐름과 커플링 되서 움직이고 있지만 연초와 연말 시장 하락 구간에 장대 양봉으로 상승한 지점이 보입니다.

[1. 봉 차트 비교]

• 종가선 차트에서 보면 하락 추세 터널이 만들어지다가 최근 반등 하여 추세 터널을 상단 이탈 한 모습이 확인 됩니다. 저점 높이면서 횡보 하고 있는데, 추세 전환 한 것으로 봐도 될 듯 합니다.

[2. 종가선 차트 비교]

3. 수급 분석

• 올 해 6월 이후 OBV지표가 하락 하면서 매매 활성도가 바닥 수준으로 감소 한 상태입니다. 300일 이평선 밑으로 하락 하면서 완전한 역배열이 나온 상태에서 지속 조정 받으면서 매매 활성도도 같이 감소 한 것으로 보입니다.
• BIII 지표에서도 대량매수가 감소 한 것이 확인 됩니다. 작년말 외국인, 기관 매수세가 강하게 보이지만 올 해 들어 감소 하였고, 외국인 만이 올 해 초 증가 했었고, 최근 다시 연속적으로 증가하고 있습니다.

[3. 봉 차트 - OBV, VolumeOscillator, BIII, 외국인, 기관, 개인 매수]

4. 기술적 분석

• TRIX지표는 0선 위에서 횡보 중이고, 최근 데드크로스 발생 하였습니다. StochasticSlow도 하락 하고 있지만 직전 수준에서 반등 하고 있습니다. BWI지표 도 횡보 하면서 수렴 상태에 있어 기간 조정 중으로 생각 됩니다.
• 일목균형표에서 모면 후행 스팬이 60일 이평선 돌파 했다가 다시 하락 하여 캔들군에 머물고 있습니다. 전환선을 하향 이탈 한 것은 아니기 때문에 이평선 수렴구감에서 1 ~ 2주 정도 기간 조정 하면서 점진적 상승 할것으로 예상 됩니다.

[4. 기술적 분석 - 일목균형표, TRIX, StochasticSlow, ADX, BWI]

5. 뉴스 검색

• 한화생명이 큰 폭의 영업이익을 내고 있고, 한화그룹 승계 이슈도 뉴스로 부각 되고 있습니다.

㈜한화, 삼형제 위해 세 조각 내나…한화그룹 승계설 솔솔 [김익환의 컴퍼니워치]

생보업계 자산 2위 한화생명, 순익은 9위 - 팍스넷뉴스

한화·한화건설 합병, 그룹 차원 이득·신용등급 증가 … 'Win-Win' 기대 - 뉴스프리존

한화생명 작년 영업이익 3천784억원…전년 대비 666% 증가 | 연합뉴스

코로나에도 지난해 보험사 실적 개선, 손보사 중심 이익 증가

6. 결론

• 생명보험 섹터는 주가가 잘 움직이지 않아 관심 밖이었는데, 차트 검색 하다 보면 생명보험사 종목이 눈에 자주 띄었던 이유가 있었던 듯 합니다. 차트 볼 때는 종목 이름에 선입견을 가지면 안되나 봅니다. 작년 말 올 해초 실적 때문에 주가가 많이 움직였던걸로 보입니다.
• 최근 대외적 요인과 환율 상승으로 지수가 계속 하향세를 그리고 있는데, 이럴 때 부각 되는 종목이 금융, 보험 섹터가 인 듯 합니다. 실적 자이 상당히 좋아진 상태이기 때문에 지금이 저점 횡보 구간으로 볼 수도 있을 듯 합니다. 하반기 상승을 예상 해본다면 지금 구간에서 매수 하기 좋은 시기 일수 있겠다는 생각을 해봤습니다.

 

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